近日，邮储银行铜陵市分行依托强大的智能系统预警，在省分行的指导与快速调度下，与铜陵市反诈中心紧密协作，成功识别并拦截一起可疑资金转移，为客户挽回经济损失2万元，以实际行动筑牢了金融反诈防线，守护群众的“钱袋子”。

系统预警，风险初现

近日，邮储银行铜陵市分行一客户账户收到一笔由他行人员转入的5万元款项。该笔资金到账后，该客户随即在网点将其分别转存为3万元和2万元两笔定期存款。次日，该客户便以“急用钱”为由，提前支取了其中3万元定期存款。这一“即存即取”的异常交易模式，触发了该行反欺诈监测系统的预警。

上下联动，快速响应

根据总行下发的可疑交易线索和省分行的指导，该行立即对该账户开展核查并采取必要管控措施，第一时间依法依规对涉案账户中剩余的2万元资金实施了紧急止付，牢牢锁定了风险敞口。同时立即将相关情况及风险线索上报至铜陵市反诈中心，请求警方介入核查，开启“警银协作”绿色通道。

协同作战，阻断损失

三日后，当事人前往该行网点要求支取剩余资金。网点工作人员在系统确认该账户已被实施风险管控后，沉着应对，妥善安抚客户，并立即将情况反馈至该行相关部门。经该行与市反诈中心后续联合核查，确认转账方的资金来源存在重大问题，涉诈嫌疑显著。得益于该行总分高效协同、前后台联动，以及警银间的紧密配合，使得该笔2万元涉诈资金被成功拦截在转移的最后环节，避免了潜在受害者的财产损失。

此次成功拦截，充分彰显了邮储银行在数字化转型背景下，以科技赋能风险防控的成效。总行的智能风控系统发挥了“前哨”作用，省、市分行的扁平化指挥与执行体现了上下联动机制的顺畅，一线员工的敏锐意识和责任心则是风险防控的坚实基石。同时，这也是邮储银行铜陵市分行与公安机关深化合作、共同打击治理电信网络诈骗犯罪的又一典型案例。

未来，邮储银行铜陵市分行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，持续优化风险监测模型，强化员工反诈识诈培训，深化与政法机关的协作机制，不断提升对可疑交易的识别、预警和处置能力，坚决履行金融企业的社会责任，为维护地区金融秩序稳定、保护人民生命财产安全贡献更大的邮储力量。

（卞佳）